همواره پیشگیری بهترین و کارآترین ابزار در مواجهه با وقوع هرگونه جرم و تخلف بوده و هست. پیشگیری به این معنا، عبارت است از تعیین و استفاده از مجموع وسایل و تدابیری که به هدف مهار کردن بهتر جرم و تخلف، با از بین بردن یا خنثی کردن عوامل جرم زای محیط بدون توسل به اعمال مجازات یا اقدامات تلافی جویانه قبل از وقوع جرائم در یک جامعه معین به مرحله اجرا گذارده می شود. حال این جامعه اگر نظام پولی و مالی مانند بانک ها و موسسات مالی باشد از آن به نام جرم پولشویی یاد می شود. پولشویی از بدو آغاز که توسط جنایتکاری به نام آلکاپون، از طرق رختشوی خانه ها ایجاد گشت تا کنون دچار تغییرات گسترده تر و پیچیده تر شده، بانک ها به دلیل حجم بالای پول در گردش مکان امنی برای پاک کردن رد آلوده پول هل های کثیف هستند که حساسیت فراوانی را با خود یدک می کشند.