کمتر از 40 سال است که پول شویی به عنوان یک جرم اقتصادی مطرح شده است. پول شویی ابتدا از دهه 80 میلادی در ایالات متحده آمریکا جرم انگاشته شد و بعد در سایر کشورها شاهد جرم انگاری این پدیده بودیم. در ایران جرم انگاری پول شویی خیلی دیر انجام شده است، به گونه ای که این موضوع همواره از سوی دیگر کشورها و موسسات و نهادهای مالی بین المللی مورد اعتراض قرار گرفته است.پدیده پول شویی، از پدیده های قدیمی در اقتصاد کشورهاست. باوجوداین جرم انگاری پول شویی قدرت زیادی ندارد. در سه دهه اخیر قضیه پول شویی به طور جدی در سطح جهان دنبال می شود.بانک های بین المللی انتظار دارند، شرایط کنترل و نظارت بر هرگونه پرداختی