یکی از دلایل پولشویی در اقتصاد ایران انزوای نسبی کشور و عدم ارتباط با نهاد های بین المللی اقتصادی و سیاسی و شرایط ناپایدار جامعه است و مانند بسیاری از کشور ها آن ارتباط و قوانینی که وجود دارد در کشور نبوده و هرگاه صحبت از پولشویی طرح شده با مقاومت ها و مخالفت هایی همراه بوده است. بحث اخیر هم ناشی از همین موضوع است یعنی اجازه داده نشده در فضایی عاری از تنش و هیاهو به اصل موضوع پرداخته شود. موضوع دیگر و اثر گذار بر پولشویی به دلیل حجم قاچاقی که به کشور وارد و از کشور خارج می شود ارتباط دارد؛ شرایط جغرافیایی ما و همسایگی آبی و خاکی با 15 کشور امکان اینکه به طور کلی از این میزان قاچاق جلوگیری شود