روش های مبارزه با تامین مالی تروریسم و پولشویی از طریق شبکه بانکی

متداول ترین روش برای تامین مالی تروریسم استفاده از نظام بانکی است. هر کشوری طبق کنوانسیون مبارزه با تامین مالی تروریسم و پس از پیوستن به آن وظیفه دارد با این جرم مبارزه کند و اولین قدم در این مسیر جرم انگاری و اجرای اقدامات مقرر قانونی، نظارتی و عملیاتی است. هدف از تحقیق تبیین روش های اجرایی در شبکه بانکی در راستای پیشگیری از تامین مالی تروریسم است.

از لحاظ هدف کاربردی و از لحاظ ماهیت توصیفی و تحلیلی است. روش جمع آوری نیز به شیوه کتابخانه ای بوده و ابزار جمع آوری اطلاعات نیز از نوع فیش برداری است. اطلاعات تحقیق به شیوه کیفی مورد تجزیه و تحلیل قرار گرفت. 

یافته ها:

 سیستم بانکی فعلی با شیوه های معمول امروزی از کارایی لازم برخوردار نیست. این عدم کارایی به دلیل ضعف نظارت بانک ها بر مشتریان، ضعف سیستم تعیین هویت و تلاش بانکها برای جذب سپرده ها به هر قیمت ممکن می باشد. 

نتیجه گیری: 

برای مبارزه با پولشویی و تامین مالی تروریسم، نظارت بر اجرای قوانین، آیین نامه ها و تدوین دستورالعمل اجرایی قانون مبارزه با تامین مالی تروریسم، نظارت بیشتر بر هویت مشتریان پرریسک در همسو شدن با اقدامات گروه ویژه اقدام مالی ضروری است.