رتبه بندی عوامل موثر برافزایش پول شویی در نظام بانکی ایران

پول شویی نوعی فعالیت بزه کارانه است که به معنای تطهیر عواید حاصل از فعالیت های مجرمانه می باشد که به عنوان جرمی مستقل شناخته شده است. بانک ها به عنوان یکی از مهم ترین بخش های اقتصاد هر کشور در معرض خطر پیامدهای منفی پول شویی قرار دارند، زیرا یکی از درگاه هایی که پول شویان پول های کثیف را وارد چرخه اقتصاد می کنند بانک ها هستند. از این رو مبارزه با پول شویی و شناسایی عوامل موثر بر افزایش آن در بانک ها امری حیاتی برای هر اقتصاد به شمار می آید. این پژوهش بر آن است تا عوامل موثر برافزایش پول شویی در نظام بانکی ایران را شناسایی و میزان تاثیر آن ها را رتبه بندی نماید. برای این منظور با استفاده از روش کتابخانه ای و مصاحبه نخبگانی به شناسایی این عوامل می پردازد و در نهایت با استفاده از روش تحلیل سلسله مراتبی (AHP) به رتبه بندی عوامل موثر بر پولشویی خواهد پرداخت. نتایج نشان می دهد که نبود اطلاعات شفاف و فقدان بانکداری متمرکز با توجه به سه مرحله پول شویی رتبه های نخست را در افزایش پول شویی در نظام بانکداری ایران به خود اختصاص داده اند.