تحلیل دینامیکی عملکرد نظام بانکی ایران در شرایط عدم قطعیت

هدف :

هدف این پژوهش ارایه چارچوبی برای پشتیبانی از تصمیم مدیران و سیاست گذاران نظام بانکی ایران است.

روش شناسی پژوهش:

 ابتدا با بررسی روند اقتصادی کشور با مشارکت خبرگان، عدم قطعیت های موثر بر عملکرد نظام بانکی بر مبنای شاخص های بین المللی کملز شناسایی و سپس شبکه عدم قطعیت های نظام بانکی ایران برای تعیین عدم قطعیت های بحرانی با استفاده از رویکرد تحلیل شبکه اجتماعی مورد ارزیابی قرار گرفت. در مرحله بعد به طراحی مدل پویای عملکرد نظام بانکی در شرایط عدم قطعیت با استفاده از پویایی سیستم بر اساس داده های بانک صادرات ایران پرداخته شد و مدل در افق بیست ساله شبیه سازی گردید.

مطابق با یافته های پژوهش چهار استراتژی مدیریت دارایی و مصارف بانک، جذب منابع مالی و سودآورسازی، توانمندسازی مدیریت بانک و توسعه زیرساخت های بانکداری و نیز منتخب ترکیبی شناسایی و شبیه سازی شدند. در نتیجه شبیه سازی، استراتژی منتخب ترکیبی سیاست ها، بهترین عملکرد نظام بانکی را نشان داد که شامل 1-افزایش سرمایه گذاری در زیرساخت های بانکی 2-ایجاد سازو کارهای ویژه برای وصول مطالبات 3-مدیریت هزینه های بانک از طریق چابک سازی فرایندها و توانمندسازی منابع انسانی و نیز نظارت بر هزینه های بانک 4-افزایش کارآمدی فرایند اعتبارسنجی مناسب مشتریان 5-افزایش اعتماد و امنیت سپرده گذاران با ارایه گزارش های شفافیت مالی و ارتباط موثر با ذی نفعان کلیدی است.

اصالت / ارزش افزوده علمی:

 اصلاح ساختار نظام بانکی، تدوین مقررات و سیاست های پولی و مالی کارآمد و نظارت موثر بر عملکرد بانک های کشور می تواند عدم قطعیت ها را با شدت کمتری به بانک ها منتقل سازد و تنها در این شرایط بانک ها می توانند با برنامه ریزی بلندمدت، عملکرد خود را توسعه دهند.