لزوم گزارش دهی موارد مشکوک به جرم پولشویی با نگاهی به استراتژی پلیس

مقررات مربوط به حفظ محرمانگی و رازداری بانکی امروزه یه عنوان یکی از عوامل موثر در جذب سرمایه مشتریان محسوب می شود. در کنار این تعهد کشف جرایم مرتبط با پولشویی توسط بانکها و لزوم گزارش دهی این موارد را با چالش مواجه نموده است. بر این اساس به دنبال بررسی این امر هستیم که اصل نسبی گرایی در جمع بین اصل رازداری و لزوم گزارش دهی موارد مشکوک به پولشویی در بانکداری بین المللی از چه معنا و مفهومی برخوردار است؟ همچنین استراتژی اینترپل در این زمینه شامل چه اقداماتی می باشد.

این مقاله به روش توصیفی- تحلیلی نگارش یافته است.

اگرچه عدم افشاء اطلاعات توسط بانکها امروزه یک تکلیف برای آنهاست اما این امر مطلق نیست و در مواردی این تکلیف تبدیل به الزام برای گزارش دهی موارد مشکوک می گردد. آنچه دارای اهمیت می باشد این است که عدم افشاء اطلاعات در مواردی که اقدامات غیر قانونی صورت می گیرد موجب بر هم خوردن نظم و امنیت عمومی کشور می گردد. در خصوص اینکه دولتی یا خصوصی بودن بانکها در این زمینه چه اثری دارد اختلاف نظر وجود دارد اما این نگرانی وجود دارد که دولتی بودن بانکها موجب تسلط بیشتر حاکمیتها بر اطلاعات مشتریان بانکها شود.