الگوسازی ریسک متناسب با ساختارتامین مالی دربازارپول مبتنی برتئوری تصمیم احتمالی

ساختار مالی سازمان ها یکی از موضوعات مهم در تیوری های مدرن مالی می باشد که در سال های اخیر مطرح نشده، بلکه کانون توجه محققین در چند دهه اخیر بوده است. منابع مختلف تامین مالی، انجام سرمایه گذاری مطلوب را ممکن ساخته و می توانند باعث افزایش ثروت سهامداران شود.. لذا با توجه به اهمیت ریسک ساختار تامین مالی هدف تحقیق حاضر الگو سازی ریسک متناسب با ساختار تامین مالی دربازار پول مبتنی بر تیوری تصمیم احتمالی است. این پژوهش از نظر روش پژوهش، در زمره پژوهش توصیفی - تحلیلی از نوع سری های زمانی جای می گیرد. جامعه آماری پژوهش، خبرگان حوزه مدیریت مالی بانکها می باشد. در این پژوهش پس از مرور ادبیات مختلف در زمینه های ریسک های مالی و نسبت های مالی بانک ها، مهمترین ریسک ها شناسایی شد. برای جمع آوری داده ها ترکیبی از دو روش استفاده شد. به این صورت که با استفاده از روش کتابخانه ای ادبیات موضوع؛ چارچوب نظری و پیشینه مناسبی برای تحقیق فراهم شد و در مرحله دوم با جمع آوری نظرات خبرگان اقدام به مدلسازی کردیم. در این تحقیق بعد از جمع آوری اطلاعات از تکنیک Ahpاستفاده شد. نتایج نشان داد ریسک سیستماتیک از بیشترین اولویت برخوردار است.ریسک نقدینگی در اولویت دوم قرار دارد.ریسک توزیع درآمد در اولویت سوم ،ریسک عملیاتی در اولویت چهارم،ریسک سرمایه در اولویت پنجم، ریسک اعتباری در اولویت ششم وریسک بازار دراولویت هفتم وریسک رقابت دراولویت هشتم وریسک نقدشوندگی در اولویت آخر قرار دارد.